Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie
Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalie, sondern die Grundlage jedes sicheren Spiels. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und welche Rechte und Pflichten sich daraus für Sie ergeben.
Unsere AML-Richtlinie
Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2016-050 der Regulierungsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Unser Ziel ist klar: Kriminelle dürfen unser Casino nicht nutzen, um illegal erwirtschaftete Gelder zu verschleiern. Deshalb kombinieren wir Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Verdachtsmeldungen zu einem durchgehenden System.
Supercat Casino führt ein risikobasiertes AML-Programm. Das bedeutet: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion eingestuft wird, desto mehr Prüfschritte setzen wir an. Führungskraft für dieses Programm ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO), der verdächtige Sachverhalte bewertet und bei begründetem Verdacht an die zuständige Financial Intelligence Unit meldet. Eine solche Meldung erfolgt ohne vorherige Benachrichtigung der betroffenen Person, da dies gesetzlich vorgeschrieben ist.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Schon bei der Registrierung prüfen wir Alter, Adresse und Zahlungsdaten automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und auch später können bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten erneute Prüfungen nötig sein.
- Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben sowie Abgleich mit Sanktions- und Ausschlusslisten
- Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung zwingend, bevor wir den Betrag freigeben
- Erhöhte Einzahlungsummen oder untypisches Spielverhalten: weitere Prüfschritte nach internen Risikokriterien
- Verifizierung der Zahlungsmethode: Nachweis, dass das verwendete Konto oder die Karte auf Ihren Namen läuft
| Prüfung | Benötigte Dokumente | Zeitpunkt |
|---|---|---|
| Identität | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, ganzseitig, alle vier Ecken sichtbar) | Erste Auszahlung, spätestens bei Schwellenwerten |
| Wohnsitz | Versorgerrechnung, Meldebestätigung oder Kontoauszug (nicht älter als 3 Monate) | Erste Auszahlung |
| Zahlungsmethode | Foto der Karte (geschwärzt bis auf letzte 4 Ziffern), Kontoauszug oder Screenshot der E-Wallet-Adresse | Erste Auszahlung, bei jeder neuen Methode |
So läuft die Verifizierung ab
Den gesamten Prozess haben wir so kurz und digital wie möglich gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch, und unser Compliance-Team bearbeitet sie in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Sie sehen den Bearbeitungsstatus jederzeit in Ihrem Konto.
- 1. Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen Sie die jeweilige Dokumentenart.
- 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in guter Qualität, ohne Blendlicht und ohne Beschneidung.
- 3. Laden Sie die Datei über die verschlüsselte Verbindung hoch.
- 4. Unser Prüfungsteam gleicht Namen, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Kontodaten ab.
- 5. Bei erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
Datenschutz Ihrer Dokumente
Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Verifizierungsdaten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.
Nachweis der Geldmittel
Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder großen Auszahlungssummen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.
Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkaufserlösen, Erbschaften oder Schenkungen sowie Erträge aus Gewerbe oder Selbständigkeit. Die Belege müssen erkennen lassen, welche Gelder in welchem Zeitraum zugeflossen sind. Solange die Prüfung läuft, können wir Auszahlungen zurückhalten. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, bearbeiten wir Ihre Anfrage mit hoher Priorität.
Wie wir Transaktionen überwachen
Ein- und Auszahlungen im Blick
Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa mehrere kleine Einzahlungen in kurzer Folge ohne Spielaktivität, plötzliche Sprünge beim Einsatzniveau oder Auszahlungen, die deutlich über dem bisherigen Spielverhalten liegen. Auffällige Fälle werden von unserem Team manuell geprüft und dokumentiert.
- Ein- und Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode, sofern technisch möglich.
- Mindestbetrag für Einzahlung und Auszahlung: jeweils €25.
- Auszahlungslimits: €5.000 pro Tag und €20.000 pro Monat.
- Keine Gebühren auf Auszahlungen; dritte Parteien sind als Zahlungsweg ausgeschlossen.
| Methode | Typische Bearbeitungszeit |
|---|---|
| E-Wallets (Skrill, Neteller, Jeton, MiFinity) | 0 bis 24 Stunden |
| Kryptowährungen (BTC, USDT) | bis zu 24 Stunden |
| Karten und Banküberweisung | bis zu 5 Werktage |
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Stellen Sie Ihre Dokumente nicht bereit oder kann die Prüfung nicht abgeschlossen werden, bleiben uns nur eingeschränkte Optionen. Die konkreten Folgen hängen vom Stadium des Kontos ab, und wir informieren Sie über jeden Schritt schriftlich oder per E-Mail.
- Auszahlungen werden so lange zurückgehalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.
- Bei fehlender Reaktion innerhalb einer angemessenen Frist können wir das Konto vorübergehend sperren.
- Gefälschte Dokumente, widersprüchliche Angaben oder Identitäten Dritter führen zur endgültigen Kontoschließung und Einbehalt ausstehender Beträge bis zur Klärung.
- Bei begründetem Geldwäscheverdacht sind wir zur Meldung an die Behörden und zur Aussetzung betroffener Transaktionen verpflichtet.
Wie lange wir Dokumente speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzgerichtbarkeit in der Regel für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen im Rahmen von Ermittlungen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].
Häufige Fragen zu Supercat Casino
Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?
Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht sind.
Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?
In der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei Rückfragen oder zusätzlichen Nachweisen zur Herkunft der Mittel kann es länger dauern.
Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode erfolgen?
Diese Regel verhindert, dass Gelder über einen anderen Weg abfließen als sie eingezahlt wurden. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten; sofern technisch möglich, gilt dieselbe Methode.
Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?
Wir nennen Ihnen den Grund und Sie können korrigierte oder ergänzende Unterlagen hochladen. Erst wenn gar keine gültigen Dokumente vorliegen, sperren wir Auszahlungen oder das Konto.
Wer kann meine Dokumente einsehen?
Ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Jede Einsicht wird protokolliert, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung.